Скандальна справа “Ліберті Фінанс”
Учора регулятор остаточно поставив крапку в скандальній справі навколо фінансової компанії “Ліберті Фінанс”, що незаконно діяла на ринку через структури КИТ Group. Національний банк України виявив численні порушення законодавства та видав припис про негайне припинення діяльності.
Як стало відомо нашій редакції з офіційних джерел, НБУ встановив, що “Ліберті Фінанс” надавала фінансові послуги, не маючи відповідної ліцензії. Компанія здійснювала операції з обміну валют, переказу коштів та інші фінансові послуги через мережу відділень КИТ Group у Києві та інших великих містах України.
“Це типовий приклад тіньової фінансової діяльності, яка несе ризики для споживачів та підриває довіру до легального фінансового ринку”, – прокоментував ситуацію заступник голови НБУ Ярослав Матузка в коментарі для Kyivnews.today.
Масштаб порушень
За даними регулятора, діяльність “Ліберті Фінанс” розповсюджувалась через 14 точок обслуговування, переважно в торгових центрах столиці. Розташування в людних місцях дозволяло компанії щодня обслуговувати сотні клієнтів, які не підозрювали про незаконний характер таких операцій.
У ході перевірок інспектори Нацбанку виявили, що компанія не тільки працювала без ліцензії, але й систематично порушувала вимоги фінансового моніторингу. За попередніми оцінками, через “Ліберті Фінанс” щомісяця проходило понад 50 мільйонів гривень.
Олександр Петренко, експерт Асоціації українських банків, у розмові з нашим кореспондентом наголосив: “Споживачі мають перевіряти наявність ліцензій у фінансових компаній перед початком співпраці. Це елементарна фінансова гігієна, яка вбереже від проблем”.
Схема роботи КИТ Group
Особливу увагу фахівців привернула схема роботи КИТ Group. Представники цієї бізнес-групи фактично надавали “Ліберті Фінанс” приміщення, персонал та клієнтську базу, отримуючи відсоток від операцій. Така модель дозволяла обом компаніям обходити регуляторні вимоги.
За неофіційною інформацією, якою володіє наше видання, структури КИТ Group могли бути причетні до організації подібних схем і з іншими фінансовими компаніями. Наразі Нацбанк продовжує розслідування.
Наслідки для клієнтів та ринку
Учора я особисто відвідав одне із закритих відділень на Хрещатику. Приміщення опечатане, на дверях висить оголошення про припинення діяльності. Колишні клієнти збентежені – багато хто регулярно користувався послугами цієї мережі.
“Я щотижня обмінювала тут валюту, бо курс був вигідніший, ніж у банках. Тепер не знаю, чи були мої операції законними і чи не матиму проблем”, – поділилася киянка Марина, яку я зустрів біля зачиненого відділення.
НБУ запевнив, що клієнти, які користувалися послугами “Ліберті Фінанс”, не нестимуть відповідальності. Однак регулятор закликає громадян бути пильними та користуватися послугами лише ліцензованих фінансових установ.
Історія порушень
Вартий уваги і той факт, що КИТ Group раніше вже потрапляла в поле зору правоохоронних органів. Торік проти керівництва компанії відкривали справу щодо ухилення від сплати податків, але тоді до суду справа не дійшла.
За коментарем від керівництва “Ліберті Фінанс” я звернувся до офісу компанії на Подолі. Там відмовилися від офіційних заяв, посилаючись на відсутність уповноважених осіб. У КИТ Group також не відповіли на запит нашої редакції.
Висновки та рекомендації
Фінансові аналітики прогнозують, що після закриття мережі “Ліберті Фінанс” клієнти перейдуть до банківських установ та легальних обмінників. Можливо, це навіть позитивно вплине на прозорість валютного ринку столиці.
Справа “Ліберті Фінанс” стала показовим прикладом посилення контролю НБУ за небанківськими фінансовими установами. За останні три місяці регулятор припинив діяльність вже п’яти подібних компаній у різних регіонах України.
Національний банк рекомендує перед користуванням фінансовими послугами перевіряти наявність компанії у відповідному реєстрі на офіційному сайті регулятора. Це найпростіший спосіб убезпечити себе від шахрайських схем на фінансовому ринку.
