Регулятор фінансових ринків доповнив “чорний список” шахрайських проєктів двома новими випадками. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку вкотре застерігає українців від участі в сумнівних інвестиційних схемах.
Нові випадки шахрайства
Сьогодні НКЦПФР оновила список SCAM-проєктів, додавши до нього два нових кейси шахрайства. Це компанія “Фінансова перспектива ЛТД” та проєкт Ukrfininvest, які пропонували інвесторам нереалістично високі прибутки.
За інформацією від регулятора, “Фінансова перспектива ЛТД” працювала за класичною схемою фінансової піраміди – обіцяла швидкі та високі доходи, використовуючи кошти нових вкладників для виплат попереднім. Компанія активно рекламувалась у соцмережах та месенджерах, орієнтуючись переважно на недосвідчених інвесторів.
“Ми фіксуємо збільшення скарг від громадян, які втратили кошти через подібні схеми. Часто шахраї використовують навіть підроблені ліцензії, імітуючи легальний бізнес”, – прокоментував ситуацію Руслан Магомедов, керівник департаменту захисту інвесторів НКЦПФР.
Другий проєкт – Ukrfininvest – діяв через телеграм-канал, де обіцяв щоденний дохід у розмірі до 5%. Залучені кошти нібито направлялись у крипторинок та на біржові спекуляції. Однак фактично гроші виводились на рахунки шахраїв.
Масштаб збитків
За даними кіберполіції, від діяльності цих двох проєктів постраждали щонайменше 120 громадян. Загальна сума збитків оцінюється в понад 4,5 млн гривень.
“Люди втрачають останні заощадження, піддавшись на агресивну рекламу та обіцянки легких грошей. Особливо вразливими стають пенсіонери та люди з невисоким рівнем фінансової грамотності”, – розповів Олексій Кравченко, представник департаменту протидії кіберзлочинам Національної поліції України.
Як розпізнати шахрайські інвестиційні проєкти?
НКЦПФР надає кілька ключових порад:
Перевіряйте наявність ліцензій та дозволів на офіційному сайті комісії. Будь-яка компанія, що працює з інвестиціями, повинна мати відповідні документи.
Остерігайтеся пропозицій з гарантованою доходністю понад 20-30% річних – такі обіцянки майже завжди є ознакою шахрайства.
Не довіряйте проєктам, які вимагають залучати нових учасників – це класична ознака фінансової піраміди.
Уникайте інвестування через месенджери та неофіційні канали.
Дії регулятора
Регулятор також нагадує, що повний перелік SCAM-проєктів доступний на офіційному веб-сайті НКЦПФР. Він постійно оновлюється в міру виявлення нових шахрайських схем.
“Ми працюємо над підвищенням фінансової грамотності українців. Запобігти шахрайству значно легше, ніж повертати втрачені кошти”, – зазначила Марина Бродович, директорка департаменту комунікацій НКЦПФР.
За інформацією комісії, з початку 2023 року до “чорного списку” додано вже 27 шахрайських проєктів. Правоохоронні органи ведуть розслідування щодо кожного з них, проте повернути втрачені інвестиції вдається лише в поодиноких випадках.
Тож перш ніж вкладати власні кошти, варто ретельно перевіряти інформацію про інвестиційні можливості. А у випадку, якщо ви стали жертвою фінансового шахрайства, необхідно негайно звертатися до правоохоронних органів та НКЦПФР.
